+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 654Санкт-Петербург и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Обнал через зарплатный проект

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Обнал через зарплатный проект

Зарплаты и материнский капитал, теневая инкассация и веерное обналичивание — такие типичные схемы описаны в письме Росфинмониторинг а, разосланном по банкам. Типологии носят информационный и рекомендательный характер: описанные в них схемы должны помогать банкам и другим участникам рынка лучше выявлять сомнительные операции, чтобы препятствовать их проведению. Торгово-розничные предприятия, автосалоны, развлекательные центры, сети аптек заключают с номинальными фирмами договоры на оказание услуг инкассации, а также агентские договоры, договоры комиссий и др. Одновременно эквивалентные суммы поступают от номинальных фирм на счета торговых предприятий.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Раскрыта одна из схем, по которой через счета банковских карт в Чечне отмывались сотни миллионов рублей.

Доход на обнале. Обналичка денег, залив дропы

Кэш не привезли из регионов, и еще обыски на рынках. Все в панике, клиенты копытом стучат. Как раз в этот день Центробанк отчитался о сокращении сомнительных операций: в г. Но теневой оборот наличных все равно присутствует, докладывал в тот же день руководитель Росфинмониторинга Юрий Чиханчин президенту Владимиру Путину. И рынок меняется: теневая продажа наличных из банковского сектора начинает смещаться в другие секторы, в частности в торговый, рассказывал он, признавая это большой проблемой.

Потоки сместились из финансового сектора в торговый, подтверждает финансист: покупать наличные у торговых предприятий проще. Они ведут реальную деятельность, там большие поступления наличных, а среди потока добросовестных сделок отследить сомнительные очень сложно, тем более что часто они маскируются под обычные, продолжает он.

Сами банки этим уже почти не занимаются, все выставляют заградительные тарифы, особенно на переводы крупных сумм со счетов компаний на счета физлиц, подтверждает топ-менеджер небольшого банка: лицензию жалко, она дорого стоит. А у торговцев есть неучтенная выручка и контроль за ними ниже, объясняет он.

Типологии носят информационный и рекомендательный характер, говорит представитель Росфинмониторинга: описанные в них схемы должны помогать банкам и другим участникам рынка лучше выявлять сомнительные операции, чтобы препятствовать их проведению. Все, кроме одной, касаются работы торговых предприятий. Торгово-розничные предприятия, автосалоны, развлекательные центры, сети аптек заключают с номинальными фирмами договоры на оказание услуг инкассации, а также агентские договоры, договоры комиссий и др.

Одновременно эквивалентные суммы поступают от номинальных фирм на счета торговых предприятий. Для придания законного вида этим операциям участники схемы все чаще используют договоры, исполнение которых предполагает уплату НДС например, поставка товаров с актами их приема-передачи. Часто это выглядит как то, что компания продала гипсокартон за наличные, выручку отдала посредникам, а на свой счет получила сумму, эквивалентную стоимости проданного гипсокартона, говорит финансист.

Точнее, делают вид, что платят. Через фиктивные сделки происходит зачет по НДС и так по цепочке из 5—10 звеньев, пока эта цепочка не разрывается, говорит он. Последняя компания в цепочке умирает и налог не платит, заключает он. В I квартале г. Очень удобно сотрудничать с физлицами, рассказывает рисковик банка из топ Человек покупает товар, а через несколько дней решает от него отказаться и требует деньги вернуть и предприятие на совершенно понятных основаниях возвращает физлицу деньги на карту — затем средства обналичиваются, говорит он на самом деле товар не продавался.

Ее задача в схеме была искать среди знакомых людей, которые готовы отдать ей свои банковские карты, и затем снимать с них средства: на эти карты с какой-то периодичностью поступали деньги. Все делалось по ночам: так можно снять за раз большую сумму, поскольку после полуночи лимиты по карте обновляются, продолжает она.

Случалось, что и владельцы карт пропадали с деньгами: писали в банке заявления, что карта утеряна, и снимали через кассу все средства, а затем исчезали. В этом случае деньги компенсировать должен был тот, кто с этим человеком договаривался. Спросили, что за деньги, но чужих карт тогда не нашли, рассказывает она.

Бывало, следили на машине, но кто это был — непонятно, говорит она. В основном на них кутили: вечеринки, клубы, дискотеки. Из тех, кто этим занимался, к офисной работе, по ее словам, мало кто вернулся. В обналичивании помимо автосалонов и торговых центров участвуют федеральные и региональные розничные сети, пишет Росфинмониторинг в справке об актуальных типологиях и признаках сомнительных операций от ноября г.

Годовой оборот средств по счетам региональных торговых предприятий зачастую превышает 1 млрд руб. Систематически в пользу этих предприятий организации, зарегистрированные в Москве, перечисляют средства.

Часто деньги отправляются под видом займов, но информация об их возврате отсутствует, пишет Росфинмониторинг. В подобного рода схемах НДС не возникает: он не платится по займам и ценным бумагам, говорит топ-менеджер банка. Сильно грешат и рестораны, указывает топ-менеджер небольшого банка: нередко просят посетителей заплатить наличными под видом сбоев с эквайрингом. Затем пробитые чеки аннулируются как ошибочные, выручка продается. Деньги же на счетах появляются от каких-то компаний по нарисованным договорам, говорит он.

Рестораны в регионах часто даже не устанавливают терминалы для приема карт, замечает рисковик банка из топ В этой схеме организации перечисляют деньги на счета физлиц под видом выплаты заработной платы. Как правило, организация перечисляет свои средства из банка, где она решила добровольно закрыть счет, пишет Росфинмониторинг.

Деньги уходят физлицам под видом выплаты аванса по зарплате без уплаты НДФЛ и других обязательных платежей в бюджет. Таким образом, как минимум единоразово происходит беспрепятственное перечисление средств, указывает служба.

При повторной попытке проведения такой операции банки запрашивают у организаций документы, подтверждающие факт обязательных платежей в бюджет. В этой схеме юрлица, созданные, как правило, незадолго до проведения операций, переводят на карты большого числа физлиц сумму, существенно превышающую годовую зарплату по отрасли.

Люди снимают эти деньги в банкоматах сторонних банков в крупных городах и сдают их заказчику. Суть схемы в следующем, пишет Росфинмониторинг: на расчетный счет компании в течение одного дня поступают большие суммы от различных юрлиц, у которых счета открыты в других банках. Участники схемы имеют особенности: у них резко и нетипично увеличивается объем средств на счете, отсутствуют платежи в бюджет либо они есть, но небольшие , число штатных сотрудников минимально, а назначение платежей не соответствует заявленным видам деятельности.

Полученные на счета средства компании быстро перечисляют физлицам и указывают, что это выплата зарплаты, пособий и проч. Одному человеку перечисляется до нескольких миллионов рублей — в зависимости от типа его карт и установленных на них ограничений по снятию наличных в сутки.

Схема работает в больших банках и крупных городах, говорит рисковик банка из топ Как только начинаются большие потоки, в региональных банках эти схемы сразу же вскрываются, а в масштабах крупных кредитных организаций они не так заметны, объясняет он.

Росфинмониторинг наблюдает активизацию вексельных схем в обналичивании с участием физлиц, сообщило ведомство в одной из своих методологий. Суть схемы заключается в том, что организаторы переводят от компании в пользу физлица векселя на предъявителя, выпущенные крупнейшими кредитными организациями. Затем эти векселя предъявляются к погашению, а полученные физлицами деньги передаются заказчикам.

Это удобно и налогов нет, добавляет топ-менеджер мелкого банка. Незаконным обналичиванием занимается не только бизнес, продающий свою выручку, но и население. В частности, люди обналичивают материнский капитал, предоставляемый государством и который можно тратить только на определенные цели — например, на образование детей, улучшение жилищных условий.

Одна из схем его обналичивания проходит под видом оказания консультативной или юридической помощи, пишет Росфинмониторинг. В этом случае организации ищут клиентов — владельцев сертификатов на получение материнского капитала, которые хотят обналичить их. С ними заключается договор на приобретение жилья, который затем проходит государственную регистрацию, описывает схему служба. После предоставления документов в Пенсионный фонд и принятия решения о выплате средств продавец снимает их наличными и передает владельцу сертификата заранее оговоренную сумму.

Вскоре права на приобретенное жилье возвращаются продавцу на основании договора дарения, пишет Росфинмониторинг. Иногда в роли продавцов выступают родственники владельцев сертификатов. Другая схема связана с предоставлением фиктивных кредитов или займов на улучшение жилищных условий, указывает ведомство. Организация составляет с владельцем сертификата фиктивный договор на выдачу кредита.

В счет его погашения владелец передает свой сертификат организации, которая предъявляет его к погашению в Пенсионный фонд. Перечисленные средства снимаются со счетов. Часть обналиченных денег передается владельцу сертификата. В этой схеме участие принимают как обычные организации, так и кредитные потребительские кооперативы, заключает Росфинмониторинг.

Обналичивание часто используется в схемах отмывания доходов, также оно обеспечивает работу теневой экономики выплаты серых зарплат, уклонение от уплаты налогов , пишет Росфинмониторинг в отчете о национальной оценке рисков легализации преступных доходов.

Значительная доля наличных в экономике обусловлена в том числе экономической моделью и особенностями страны, признает служба. А анонимность расчетов и возможность оплачивать ими крупные покупки делают наличные популярными при совершении преступлений и усложняют процесс расследования. По данным ЦБ, основной спрос на теневые финансовые услуги предъявляет строительный сектор — на него приходится почти треть всех сомнительных операций.

Строительный сектор действительно самый серый, продолжает он: компаниям требуется большое количество работников, выгодно привлекать полулегальных или нелегальных мигрантов, которые не требуют соцпакетов и согласны на более низкую заработную плату, рассказывает он. Отсюда и спрос на наличные: этим работникам часто платят зарплаты в конвертах.

Harvard Business Review. Как потратить. Справочник компаний. Из банка на рынок. Вот как они работают. Теневая инкассация. Выплаты зарплаты. Веерное обналичивание. Банковские векселя. Материнский капитал. Почему все это работает. Новости СМИ2.

Обналичивание денег через ИП: как гарантированно потерять счет, бизнес и репутацию

Себе обнальщик забирает ранее оговоренный процент. Выявить такую схему несложно. Полностью оплатила их услуги. Подпишитесь на рассылку, и мы поможем вам разобраться в требованиях законодательства, подскажем, что делать в спорных ситуациях, и научим больше зарабатывать.

Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Кэш не привезли из регионов, и еще обыски на рынках. Все в панике, клиенты копытом стучат. Как раз в этот день Центробанк отчитался о сокращении сомнительных операций: в г. Но теневой оборот наличных все равно присутствует, докладывал в тот же день руководитель Росфинмониторинга Юрий Чиханчин президенту Владимиру Путину. И рынок меняется: теневая продажа наличных из банковского сектора начинает смещаться в другие секторы, в частности в торговый, рассказывал он, признавая это большой проблемой.

Я учился в нижегородской школе милиции, которая специализируется на борьбе с экономической преступностью. После нее несколько лет работал в структурах МВД города Иваново в отделе по борьбе с экономическими преступлениями, потом перешел работать в налоговую полицию, где еще пару лет отработал оперуполномоченным. В году налоговую полицию расформировали, и я оказался по другую сторону баррикад. Во время работы в налоговой полиции насмотрелся, как люди зарабатывали деньги на различных аферах и махинациях, и появился соблазн заняться "обналом".

Switch to English регистрация. Телефон или email.

Г, я же попросила чтоб она позвонила и узнала дату приобретенного набора, мне сообщили даты, я начала проверять за 29, 30, 31числа. Ни в один из этих дней, покупка по набору не была совершена, что в таких случаях делать??. Надо попросить покупателя привести какие-либо доказательств приобретения товара в Вашем магазине, а также проверить по компьютеру другие даты. Купила куртку в пулбире, не носила.

Обналичка через зарплатные проекты – «хит» сезона

Обращаем внимание, что по информации Генерального Консульства Греции от 13. В день сдачи биометрических данных в визовом центре Греции в Санкт-Петербурге каждый турист обязан при себе иметь следующие документы:В визовом центре необходимо быть за 10 минут до указанного в приглашении времени. Минимальный срок оформления греческой шенгенской туристической визы составляет от 4 рабочих дней и зависит от даты начала поездки в Грецию. Документы на оформление визы принимаются не ранее, чем за три месяца до начала поездки.

Если в разговоре человек упоминает о написании претензии к агентству, уместно довести дело до конца и подать подобную жалобу, а не ограничиваться бесконечными предупреждениями. Отрицайте причастность к обсуждаемому кредиту и говорите, что намерены жаловаться на незаконные действия Кроме того, тут важен и правильно построенный разговор. Старайтесь избежать обсуждения личности заемщика и степени родства с этим человеком.

Что вам нужно знать об обналичке

Через несколько дней решили вернуть, 2 недели не прошло. Купил в ДНС видеорегистратор,через 11 дней он заглючил и не одна кнопка не работала,сдал товар обратно ,мне сказали повезут на экспертизу на 20 дней,вот не понятно деньги мне вернут. В чеке указано: набор галантерейный металлический. Прав ли в данной ситуации продавец. Перечень товаров, которые не подлежат возврату или обмену необходимо читать буквально. Вывод: если метал не драгоценный - изделие можно поменять или вернуть.

В приложении к приказу приводится расчет лимита кассы, который должен содержать: выбранный период для расчета (месяц, квартал или иной период) объем выручки (выдачи) за этот период выбранный интервал сдачи (получения) наличности полученный результат расчета (с округлением до целого числа рублей). Приказ может устанавливать любой срок действия лимита, от одного месяца до нескольких лет. Бланки строгой отчетности Документы, которые выдаются вместо ККМ чека при совершении расчетов с населением за оказанные услуги, называют бланками строгой отчетности (БСО). Что является бланком строгой отчетности: Туристические путевки Авиа, железнодорожные билеты и другие проездные документы Театральные билеты и прочее БСО могут быть применены исключительно при услугах населению. Требования к бланкам строгой отчетности Руководствуясь статьей 2 пунктом 1 Федерального закона РФ, все индивидуальные предприниматели и организации обязуются применять ККМ (контрольно-кассовая машина), которая должна быть включена в Государственный реестр, когда ими осуществляются финансовые расчеты за оказанные услуги или проданные товары. Обязательные реквизиты бланков строгой отчетности: Название документа, серия и шестизначный номер Название организации Присвоенный организации ИНН Место расположения действующего исполнительного органа или уполномоченного лица организации Вид услуги Дата составления документа и проведения расчетов Стоимость услуги Сумма оплаты наличными или при помощи платежной карты ФИО и должность лица, которое несет ответственность за совершение операции и его подпись Печать организации Другие реквизиты, характеризующие специфику услуги, которая оказывается Изготавливаются БСО типографским способом по утвержденной форме.

Раскрыта одна из схем, по которой через счета банковских карт в Чечне отмывались сотни миллионов рублей. В нее был вовлечен руководитель подразделения регионального отделения Сбербанка, приторговывающий «отказными» пластиковыми картами. Порой, следуя оптимизации процессов, а иногда в погоне за выполнением плана по выпуску банковских карт, в Сбербанке открывают карты по спискам работников, представленных администрациями предприятий и организаций. При этом не интересуясь у будущих пользователей пластика, нужен ли им этот продукт или нет. А когда карты готовы, то их просто впихивают потенциальным.

Главное условие соблюдение унифицированных форм и наличие текстовых вариантов документов. В этой связи при подготовке годовой бухгалтерской отчетности главный бухгалтер должен проверить наличие всех текстовых вариантов кассовых документов и кассовой книги, сброшюрованной (прошитой) в хронологическом порядке.

В случае обнаружения потребителем недостатков товара и предъявления требования о его замене продавец (изготовитель, уполномоченная организация или уполномоченный индивидуальный предприниматель, импортер) обязан заменить такой товар в течение семи дней со дня предъявления указанного требования потребителем, а при необходимости дополнительной проверки качества такого товара продавцом (изготовителем, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) - в течение двадцати дней со дня предъявления указанного требования. Если у продавца (изготовителя, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) в момент предъявления требования отсутствует необходимый для замены товар, замена должна быть проведена в течение месяца со дня предъявления такого требования.

Однако, если магазин закроют, то деньги можно и не получить. Вы можете воспользоваться этим образцом искового заявления. Госпошлина в вашем случае составит 400 руб.

Вознаграждение за отдельные услуги Клиент не обязан оплачивать адвокату некачественно оказанные услуги, поскольку потребительскую ценность для него имеют только те услуги адвоката, которые соответствуют закону и договору, а также обычно предъявляемым требованиям. В ситуации, когда договором между адвокатом и клиентом предусмотрено вознаграждение за отдельные услуги, вопрос определения той части вознаграждения, которая подлежит возврату, не вызывает затруднений. Однако как быть в случае, если вознаграждение указано единой суммой за все услуги. Если в процессе оказания юридических услуг адвокат те или иные услуги по договору предоставил некачественно, не в полном объеме или вообще их не оказал, клиент вправе требовать возврата уплаченного вознаграждения в соответствующей части.

Чековая книжка представляет блок чековых формуляров, который имеет определенный срок действия и предназначен для расчета за услуги и товары. С этой целью на 55 счете открывают отдельный субсчет 2. При этом на субсчете 1 ведется учет аккредитивов. Как правило, чеки применяются для расчета с юридическими лицами.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. dipose

    Да, действительно. Я согласен со всем выше сказанным.

  2. Христина

    Автор, всегда радуешь постами. Решил даже вот камент написать. Продолжай в том же стиле.

  3. Инга

    Даже не знаю, что тут и сказать то можно